Jennifer Calvery: "Los bancos han aprendido varias lecciones en la lucha contra el lavado"

Jennifer Shasky Calvery, la jefa global en la lucha contra el crimen financiero del banco HSBC, afirmó que el acuerdo de cooperación fiscal que comenzará a funcionar desde septiembre permitirá que el sistema financiero internacional sea cada vez más transparente. En un breve paso por Buenos Aires, la ex directora del Fincen (la agencia del departamento del Tesoro de los EE.UU. dedicada a investigar el lavado de activos) dijo en una entrevista con LA NACION que Estados Unidos debe ratificar su adhesión a este pacto de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo (OCDE).

-¿Los países están mejor preparados que hace una década para luchar contra el terrorismoy el lavado de dinero?

-Sin duda, a lo largo del mundo y por diferentes razones. Lamentablemente hemos tenido serios ataques terroristas y casos de crimen global que galvanizaron la idea de focalizarse en el financiamiento para tratar de frenar estas actividades, así como la corrupción y el tráfico de personas y de drogas. Posiblemente esta mejora en la última década se debió en buena medida a los estándares internacionales y a la lucha del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

-¿Cuáles son las lecciones que aprendió al frente del Fincen?

-Una de las claves fue aprender cómo pueden trabajar juntos el sector público y el privado. Antes de estar en el Fincen, yo era una fiscal que me ocupaba de perseguir a los bancos, hasta que entendí que el marco regulatorio estaba destinado a que el sector privado y el público compartan información para proteger al sistema financiero y evitar delitos. Pero antes, ambas partes no se sentían socios. Aprendí que eso podía ser posible al estar al frente del Fincen, ya que allí había un consejo de asesores integrado por los bancos para evitar los problemas.

-¿Cómo se siente tras pasar de perseguir y multar bancos a estar "del otro lado del escritorio"?

-Es un progreso. Buena parte de mi carrera la dediqué a perseguir el crimen transnacional. En particular, hubo un problema fuerte después de la caída de la Unión Soviética, con la llegada a los Estados Unidos de capitales originados en las privatizaciones en Rusia y conectados al lavado de dinero.

-¿Entonces cambió su visiónsobre el sector privado?

-Sí. He visto todo a lo largo de mi carrera: bancos y otras entidades financieras que trabajaban con el crimen organizado, hasta instituciones que trabajan muy bien y tienen programas muy efectivos para combatir el lavado.

-El HSBC y otros bancos importantes han sido multados por el gobierno norteamericano por acusaciones relativas al lavado de dinero. ¿Cree que estas entidades aprendieron alguna lección?

-Sí, los bancos en su conjunto han aprendido a lo largo de estos años varias cosas, como el hecho de que las entidades son responsables de ver si están cumpliendo con las regulaciones nacionales e internacionales y tomar las acciones apropiadas para lograrlo. Eso hizo que el sistema se volviera más sólido y luchara mejor para aumentar la percepción de riesgo del crimen organizado.

-¿Qué opina sobre el caso de la información que filtró en Suiza el ex empleado del HSBC Hervé Falciani y que exhibió cuentas bancarias de clientes que no las habían declarado en sus países?

-No puedo comentar sobre un caso específico, pero cualquier banco debe aprender su lección cuando los controles se quiebran y se generan críticas dentro y fuera de la entidad. Hay que escuchar las críticas en forma abierta y el banco pudo hacerlo.

-¿Cree que los grandes bancos no aceptarán más dinero en negro?

-El crimen siempre continúa y cambia. Siempre hay un porcentaje de bancos en los que puede pasar, pero hablando en términos generales, el sistema financiero y sobre todo las entidades más grandes, buscan cumplir con los lineamientos de lucha contra el lavado. El test real para nosotros es cómo están tratando de cambiar los criminales para operar con una entidad financiera.

-En la Argentina el banco fue acusado por la AFIP de evasión y lavado. ¿Qué opina al respecto?

-No conozco el caso.

-¿Cómo influirá el primer intercambio de información fiscal entre los países en septiembre próximo, bajo el acuerdo multilateral de la OCDE?

-Lo que hemos visto con este acuerdo es la necesidad de un sistema financiero más transparente a nivel internacional. Los países entendieron que la gente tiene que pagar sus impuestos y que la tendencia a cada vez más evasión no está bien si se quiere construir una sociedad más justa. Ojalá el acuerdo sirva en este sentido.

-El gobierno de los Estados Unidos firmó este acuerdo, pero el Congreso no lo ratificó...

-Es muy difícil de entender lo que pasará en el Congreso de los Estados Unidos, pero creo que hay un gran apoyo de mucha gente en el país para que haya más transparencia financiera que sirva para recaudar impuestos.

-¿No cree que sin la participación activa de los Estados Unidos en el acuerdo este país se convertiría en una suerte de gran paraíso fiscal?

-Cualquier país que no siga el espíritu de transparencia sufrirá las consecuencias de convertirse en un paraíso fiscal en términos de la opinión local e internacional y de las sanciones correspondientes.

-¿Se hace más difícil luchar contra el terrorismo con organizaciones más pequeñas que antes?

-Nunca fue fácil luchar ni contra el terrorismo ni contra su financiamiento. Cuando uno ve por ejemplo al Estado Islámico, en una organización que, además, controla una parte sustancial de un territorio, y su capacidad de captar dinero es muy diferente a la de una organización pequeña, porque inclusive puede hacerlo a través de la recolección local de impuestos. La otra cuestión son los individuos que viajan a zonas radicalizadas, se adhieren a sus principios y luego vuelven a sus lugares donde cometen actos de terror; ese también es un desafío para los países y los bancos.

-¿Cómo aplica su experiencia como ex jugadora de básquetbol en su trabajo actual?

-La he utilizado mucho, no solo en el sentido de trabajar en equipo, sino también en la necesidad de focalizarse con gran intensidad y pasión en el trabajo.

-¿Todavía juega al básquet?

-No tan seguido como antes. Mucha gente no sabe que en la sede central del FBI hay una cancha de básquetbol en la que solía jugar cuando trabajaba en el gobierno federal.

Mini Bio

Cargo

Jefa del departamento de combate al crimen financiero del HSBC

Profesión

Abogada

Habilidades

Ex jugadora de básquet, dirigió el área del Tesoro dedicada a prevenir el lavado (Fincen)