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Estados Unidos: consejos para quienes declaran impuestos por primera vez
Los contribuyentes tienen tiempo de presentar la declaración correspondiente hasta el próximo 15 de abril; tendrán la posibilidad de solicitar una extensión hasta el 15 de octubre para declarar impuestos
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LA NACION
NUEVA YORK (AP).- El plazo para declarar impuestos en Estados Unidos vence el próximo 15 de abril. En consecuencia, resulta fundamental planificar con anticipación, investigar y hablar con expertos para despejar dudas sobre los pagos. “Es una experiencia increíblemente abrumadora y estresante para muchos de ellos”, afirmó Miklos Ringbauer, un contador público certificado, que vive en California.
En caso de quedarse sin tiempo, los contribuyentes tendrán la posibilidad de solicitar una extensión hasta el 15 de octubre. La extensión es sólo para declarar tus impuestos, no para pagarlos. Por este motivo, es aconsejable pagar una cantidad aproximada antes de la fecha límite para evitar ser sujeto a multas e intereses. Por su parte, quienes estiman recibir un reembolso, recibirán el dinero cuando presenten la declaración correspondiente.
Recomendaciones de expertos para quienes presenten impuestos por primera vez
- Reunir los documentos
Según Eva Simpson, vicepresidenta de Member Value, Tax & Advisory Services para el Instituto Estadounidense de Contadores Públicos Certificados, el primer paso es reunir toda la documentación relevante. “Rastrear la documentación es clave, especialmente si ellos [los adultos jóvenes] estuvieran en la universidad y tienen correspondencia que llega a la casa de sus padres”, explicó.
Ringbauer también recomendó hacer una carpeta, ya sea física o electrónica, con todos los documentos que son necesarios para que sea más fácil declarar los impuestos.
Pese a que los documentos requeridos pueden depender de cada caso individual, a continuación, una lista general de lo que todos necesitan:
- Número de Seguro Social
- Formularios W-2, si tenés un trabajo
- 1099-G, si estás desempleado
- Formularios 1099, si sos trabajador por cuenta propia
- Registros de ahorros e inversiones
- Cualquier deducción elegible, como gastos educativos, facturas médicas, donaciones de caridad, entre otros.
- Créditos fiscales, como el crédito fiscal por hijos, crédito por contribuciones a ahorros para la jubilación, entre otros.
- Hablar con adultos
Muchos adultos jóvenes todavía reciben ayuda financiera de sus padres o tutores cuando están listos para declarar sus impuestos por primera vez. Por eso, es importante que los que declaran por primera vez se comuniquen con adultos, en caso de que argumenten que aún dependen de ellos, señaló Simpson.
“El declarar que aún se es dependiente afecta su deducción estándar y la elegibilidad para tener acceso a ciertos créditos”, sumó. El hecho de tener una conversación con adultos evitará caer en créditos fiscales para los que se podría no cumplir con los requisitos.
- Estudiar créditos y deducciones fiscales
Saber si una persona es elegible para recibir algún crédito y deducción fiscal es un paso crucial al declarar impuestos, comentó Simpson. Los créditos fiscales pueden reducir la cantidad de impuestos que se deben o incrementar la cantidad del reembolso que la persona recibirá. Algunos créditos fiscales relevantes para las personas que declaran por primera vez incluyen el crédito fiscal de la Oportunidad Estadounidense y el crédito por Ingreso del Trabajo.
En lo que respecta a las deducciones, se puede optar por una deducción estándar o presentar una lista elemento por elemento. Una lista similar, generalmente, sólo tiene sentido si las deducciones suman más que la deducción estándar actual de 14.600 dólares para un declarante soltero y 29.200 dólares para una pareja casada.
“En muchos casos, los que presentan por primera vez no necesitarán presentar una lista detallada de sus gastos”, precisó Simpson. Investigar o preguntarle a un profesional sobre los tipos de deducciones y créditos fiscales pueden permitir ahorrar dinero.
- Incluir inversiones e ingresos obtenidos en trabajos esporádicos
En caso de trabajar de forma independiente, en servicios de transporte compartido o vender ropa en línea además de tu trabajo a tiempo parcial o completo, es necesario agregar estos ingresos a tus declaraciones de impuestos, señaló Tim McGrath, un planificador financiero certificado que radica en Chicago.
Olvidar agregar a tus documentos fiscales los ingresos del trabajo independiente sujetos a gravámenes es un error común entre los jóvenes que declaran, comentó Ringbauer. Algunos trabajadores que también obtienen ingresos esporádicos reciben formularios 1099 de sus empleadores, mientras que otros no, pero ambos deben documentar sus ingresos y gastos para que puedan ser agregados a las declaraciones de impuestos.
- Conocer los recursos disponibles
Simpson también sugirió que los que declaran por primera vez investiguen los diversos recursos disponibles para presentar impuestos de forma gratuita o a bajo costo. Uno de ellos es el nuevo programa Direct File (Declaración directa), que les permite a las personas en 25 estados que tienen formularios W-2 muy simples calcular y enviar sus declaraciones directamente al Servicio Interno de Impuestos (IRS, por sus siglas en inglés) de forma gratuita.
Además del Direct File, el IRS ofrece preparación fiscal guiada gratuita que hace los cálculos de forma automática. Esto está disponible para personas que ganan 79.000 dólares o menos al año. Asimismo, el IRS brinda una herramienta interactiva de asistencia fiscal que puede proporcionar respuestas basadas en la información de cada solicitante.
- Revisar dos veces para evitar errores
Los errores pueden ocurrirle a cualquiera, pero ignorar deliberadamente los ingresos puede tener más consecuencias, aseguró Ringbauer. En general, si ocurre un error o falta algo en la declaración de impuestos, el IRS auditará a la persona, lo que significa la presentación de más documentación.
Un error común es no declarar una fuente de ingresos, como por ejemplo trabajos que generan ingresos esporádicos o la venta de productos en línea, remarcó. Esto, comentó, debe tomarse muy en serio.
“Uno de los mayores retos es no tomarlo en serio, no preocuparse por los detalles menores”, apuntó Ringbauer. “Tiene que ser información precisa y exacta, ya sea que la prepares tú mismo o lo hagas con un profesional, porque la vida es exacta”, añadió.
- Conservar los registros
El IRS recomienda que mantengas tus documentos al menos por tres años y hasta siete, dependiendo de cada situación. Ringbauer recomienda a sus clientes que conserven registros de sus documentos fiscales en una carpeta digital, ubicada en la nube de alguna plataforma.
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