Qué es una estafa piramidal: en qué consisten, cómo detectarlas y evitarlas

Las "maquinitas" para embellecer la piel que exhiben algunas famosas en redes sociales y que forman parte de un circuito de compra y venta con algunos claroscuros comerciales se convirtieron estos días en el centro de atención mediática. Y con esta noticia se volvió a reavivar el tema de las llamadas "estafas piramidales", un sistema que promete generar ganancias en tiempos de crisis pero que termina, por lo general, defraudando y haciéndole perder dinero al incauto inversor.

Este método de timo bien organizado conocido como Esquema de Ponzi se basa en un sistema de aportantes en que las personas que están arriba de la pirámide reciben dinero de quienes están en la base. Aquel que desee integrarse a la pirámide, deberá invertir determinada cantidad de dinero y a la vez conseguir dos o más personas para que también se integren al esquema y hagan su aporte monetario para mantener la cadena de ganancia de los de arriba.

El gran problema ocurre cuando la persona que se integra al esquema piramidal no puede conseguir a otros aportantes y se queda, obviamente, sin ganancias, y sin recuperar el dinero que invirtió.

Este sistema, en el que son pocos los que suelen llevarse la parte del león y muchos los perdedores, tuvo diferentes nombres a través de los tiempos. El último y que más repercusión tuvo fue el llamado "telar de la abundancia", un método que prometía a las mujeres una manera sencilla de ganar dinero apelando a la sororidad, que se promocionaba como "un grupo de economía entre mujeres que se regalan dinero para cumplir sueños".

La estafa en pirámide se llamó también "el avión", "rueda de la amistad", "flor de la prosperidad", "célula de gratitud" entre otros ingeniosos nombres. Lo común es apelar a un método de comunicación cercano y amistoso para sumar aportantes a la cadena. La idea es que la persona que ingrese, de una manera sencilla, verá en poco tiempo multiplicadas sus ganancias. Cosa que rara vez ocurre.

Los mensajes para convencer a las personas de que inviertan en estos sistemas fraudulentos, en tiempos de redes sociales, suelen llegar a través de mensajes de correo electrónico, WhatsApp o por apelaciones a través de Instagram, Facebook o Twitter.

En el 2016, la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (PROCELAC) advirtió a la ciudadanía acerca del fenómeno de "la Flor de la Abundancia", por considerar que tiene posibles consecuencias perjudiciales para el patrimonio de los participantes.

Si bien los esquemas de Ponzi tradicionales se manejan a través de inversiones monetarias, en estos momentos se analiza si la comercialización de la máquina para la piel Nu Skin no integra un sistema de este tipo. Ocurre que se trata de un sistema llamado "multinivel", donde las personas ganan dinero por comisión.

"Lo delicado de los negocios multinivel, el motivo por el cual se mueven siempre en el borde de la legalidad , es que no está claro en qué consiste el negocio: si en vender un producto que funciona y la gente quiere consumir; o si se trata de colocar un kit inicial a los comerciales que, en general, resulta complicado de vender por lo que pierden la inversión. En este sentido, no se distingue mucho de una estafa piramidal ", explicaba Andrés Gago , investigador de la Escuela de Negocios de la Universidad Di Tella, en una nota de LA NACION en los últimos días.

Para evitar caer en estas estafas, la Ministerio Público Fiscal indicó que es necesario informarse bien acerca de la solidez y seriedad de la persona que administra el sistema de inversión, que además, debe estar autorizado por los entes públicos pertinentes, el Banco Central de la República Argentina y la Comisión Nacional de Valores.

Quien haya sido víctima de este tipo de estafa puede hacer una denuncia en su fiscalía más cercana.