Dólar oficial. Quiénes son los 4600 usuarios bloqueados por el Banco Central

Tras varias semanas de cruzar datos e investigar movimientos, el Banco Central (BCRA) acaba de publicar dos listados con datos de más de 4600 personas que quedaron excluidas para operar en el mercado de cambios oficial.

Las nuevas listas se agregan a una ya difundida hace un mes mediante la comunicación "A" 7072, pero con una novedad: esta vez los penalizados no son solo los denominados "coleros digitales", sino también los titulares de 150 cuentas que actuaron como recolectoras de esas compras, destinadas, se presume, a abastecer operaciones en el mercado negro.

La sanción, que en principio consiste en una suspensión para operar, pero puede derivar luego en una causa penal, fue difundida mediante las comunicaciones "C" 87905 y 87906 giradas a todos los operadores del mercado hace minutos.

En ambos casos, son listados en los que figuran la Clave Única de Identificación Tributaria o Laboral (CUIT o CUIL) y los números de documentos a los que están vinculadas esas claves. Pero mientras el primer listado (el de los organizadores) tiene apenas 4 páginas, el segundo, el de los "coleros", cuenta con 104 páginas.

Los bancos, financieras o casas de cambio no podrán volver a venderles dólares sin una autorización previa del BCRA lo que deja a los titulares de estas 4622 cuentas inhabilitados para operar en cambios por tiempo indeterminado.

La difusión llega un mes después de conocido el primer listado con unos 360 "coleros" a los que el BCRA ya inició los correspondientes sumarios, que luego gira a la Justicia para que analice si incurrieron en violaciones a la ley penal cambiaria. De esta manera las suspendidas ya son unas 5000 personas en total.

En todos los casos se trata de personas que accedieron a abrir cuentas para hacer uso del cupo de compra mensual de US$200 vigente en bancos digitales. Una vez que se hacen de las divisas, las giran a otras cuentas vinculadas con quienes les financiaron la adquisición a cambio de un pago.

La novedad es que la pesquisa oficial llegó esta vez a los que organizaron este mecanismo para comprar más dólares a precio oficial y que luego los comercializan en el mercado cambiario paralelo. "Este segundo listado se hizo esperar porque tuvimos muy poca colaboración de las entidades investigadas", explicaron fuentes ligadas a la investigación. "La primera lista salió rápido porque eran cuentas abiertas en Brubank y la gente del banco colaboró mucho para ayudarnos a dar con las inconsistencias", señalaron.

Según logró averiguar LA NACION, la investigación la investigación se concentró sobre otro banco digital que había abierto una enorme cantidad de cuentas bimonetarias (cajas de ahorro en pesos ligadas a cajas de ahorro en dólares) dado que las normas que favorecen la bancarización autorizan a abrir cuentas de manera remota o por medios digitales y este tipo de entidades son las que tienen esos procedimientos más agilizados por la propia naturaleza de su negocio.

La apertura de estas cuentas se dinamizò nicasualmente desde abril en adelante. Fue luego que el aislamiento social preventivo y oblligatoria dejara sin actividad a las casas de cambio y que la brecha cambiaria se empezó a disparar. Pero la operatoria de los llamados coleros digitales quedó bloqueada de hechos hace algunas semanas cuando el BCRA por la Comunicación "A" 7072 que limitó el número de transferencias en dólares que puede recibir una cuenta por mes.

Por lo pronto la impresionante nómina de suspendidos se conoce en un momento particular: cuando el Gobierno llegó a analizar la posibilidad de disminuir o hasta anular el cupo de compra minorista mensual para atesoramiento permitido, en un intento de preservar la endeble tenencia de reservas líquidas del BCRA.