Descubren en el Banco Ciudad una estafa millonaria

El Banco de la Ciudad de Buenos Aires descubrió y denunció ante la Justicia una estafa de 1.500.000 pesos por maniobras ilícitas en las que están involucrados alrededor de 30 de sus empleados.

El perjuicio a la entidad financiera era causado por una operatoria dolosa, montada sobre la cobranza de planes de ahorro para automotores.

El método empleado para delinquir era el siguiente: un miembro de la organización delictiva se presentaba en alguna de las cajas de las sucursales del banco -cuyo cajero era cómplice de la maniobra- con la intención de cancelar varios planes de ahorro.

El hombre concurría sin el dinero y obtenía un sello o un recibo que certificaba el pago de la deuda. Como el sistema computadorizado es complejo de adulterar por los cajeros, un superior completaba la tarea.

El jefe del sector donde se asientan los depósitos de cada día "limpiaba" las evidencias averiando las cintas magnéticas de las áreas involucradas y no revisaba, deliberadamente, los diskettes de resguardo.

Como punto final de la maniobra, los integrantes de la organización recibían de las agencias los automóviles, ya que el dinero era girado a las automotrices.

Una alta fuente judicial confirmó a La Nación que serían 30 las personas involucradas, aunque no fueron reveladas las identidades debido al secreto del sumario.

El Banco de la Ciudad denunció una estafa de 1.500.000 pesos

Una organización delictiva integrada también por personal de la entidad y otros particulares desviaba dinero de planes de ahorro previo de automotores

El Banco de la Ciudad de Buenos Aires descubrió y denunció una estafa de $ 1.500.000 en la que está involucrado personal de esa entidad financiera.

Las maniobras ilícitas fueron causadas con una operatoria dolosa montada sobre la cobranza, en distintas sucursales del organismo municipal, de planes de ahorro para la compra de automóviles.

El objetivo de la estafa era, para los responsables, quedarse con los rodados, que luego comercializaban.

Fuentes judiciales confiaron a La Nación que serían alrededor de 30 las personas involucradas en la estafa, a pesar de que los nombres no trascendieron debido al secreto del sumario.

Aceitada maquinaria

El delito se realizaba de la siguiente manera: una persona que formaba parte de la organización descubierta se presentaba en algunas de las cajas de las sucursales del Banco de la Ciudad para cancelar varios planes de ahorro.

Con la complicidad del cajero llevaba a cabo el fraude. Concurría con la chequera de pago de los diversos planes de ahorro y, sin el dinero, obtenía un sello o un recibo que certificaba el pago de la deuda.

El "bolsero", como se lo llama en la jerga marginal, tenía la misión de comprar planes de ahorro con pocas cuotas pagas.

El cajero tenía dos opciones para cumplir el segundo paso de la cadena de hechos ilícitos.

La primera consistía en estampar un sello apócrifo y asentar manualmente el falso depósito en la planilla diaria.

Cada sello lleva el nombre del banco, el número de la sucursal, la fecha y un código de tres letras que el encargado cambiaba cada día.

Si lo anterior no era factible, el cajero debía pasar los comprobantes por el sistema magnético, que imprime la fecha, la hora, el lugar donde se realizó el pago y varios números que integran un código de seguridad; la maniobra dolosa era completada por un superior, que también estaba "arreglado".

Como ese sistema computarizado es muy complejo de adulterar para los cajeros, entraba en escena el encargado de completar la tarea.

En una tercera etapa, el jefe del sector donde se asientan por la noche los depósitos de todo el día "limpiaba" las evidencias.

Para hacer desaparecer las pruebas, ese empleado -que cumplía funciones en la casa matriz del banco, y que fue cesanteado- averiaba las cintas magnéticas en las áreas involucradas por el desfalco y no revisaba, adrede, los diskettes de resguardo (archivo).

Ese era el final de la maniobra dentro de la sede bancaria.

En un auto nuevo...

Los pagos a las terminales automotrices llegaban en tiempo y forma. El perjuicio era causado al banco, ya que el "bolsero" se presentaba en las agencias y retiraba los automóviles. Como no había irregularidades, se llevaba los vehículos.

Las sumas abonadas eran importantes, debido a que en los planes de ahorro que el "bolsero" cancelaba solían adeudarse más de 30 cuotas.

Si se tiene en cuenta que el valor de cada mensualidad es de aproxidamente $ 250 y que la maniobra solía hacerse con diez planes a la vez, cada defraudación rondaba los 80.000 pesos (casi una decena de vehículos).

Fuentes judiciales confiaron a La Nación que el fraude se descubrió debido a una torpeza del "bolsero". El hombre se endulzó -dijo la fuente- al enriquecerse rápidamente y efectuó un reclamo en una automotriz.

Pretendía hacer creer que por error había cancelado dos veces un paquete de planes por un monto de 100.000 pesos. En la agencia sospecharon, ya que nadie, "por error", paga dos veces semejante suma de dinero. El audaz está preso.

Los agencieros dieron parte al Banco de la Ciudad de Buenos Aires y su titular, Horacio Chighizola, inició una investigación interna.

El 1Ý de abril último, Chighizola radicó la demanda en la sede policial correspondiente y se abrió la causa en el juzgado de instrucción N¡ 3, a cargo de Guillermo Carvajal.

"Debo agradecer al fiscal Pablo Lanusse por el interés demostrado para esclarecer este hecho -apuntó Chighizola-. Por suerte, esta vez la Justicia actuó con celeridad."

Más números

• $ 1.500.000: es el monto inicial del fraude descubierto por las autoridades de la entidad bancaria municipal.
• 30 personas: serían las involucradas en la maniobra, entre personal del banco y particulares.
• 4 sucursales: son, a priori, las que habrían sido damnificadas por la defraudación.
• 150 autos: son los que habría obtenido la organización delictiva que estafaba al banco.

Por Alejandro Di Lázzaro

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